AML Richtlinie und Verifizierung

Auf dieser Seite erklären wir, wie Dorados Casino Geldwäsche verhindert, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen. Gegründet 2022 und betrieben von Dorados Entertainment N.V. unter der Lizenz OGL/2024/1567/0342 der Curaçao Gaming Control Board, wenden wir die Anti-Geldwäsche-Vorgaben (AML) unserer Lizenzjurisdiktion konsequent an.

Unsere AML Richtlinie

Wir betreiben Dorados Casino unter der Lizenz OGL/2024/1567/0342 der Curaçao Gaming Control Board. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der Anti-Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsvorschriften (AML/CFT) der Lizenzjurisdiktion. Konkret bedeutet das: Wir kennen jeden Spieler, der bei uns eine Auszahlung erhält, und wir melden ungewöhnliche Transaktionsmuster an die zuständige Finanzmeldestelle.

Die Richtlinie gilt für alle Konten ohne Ausnahme, unabhängig vom Einzahlungsbetrag oder VIP-Status. Auch unsere Diamond-Stufe des 5-stufigen VIP-Clubs durchläuft dieselben Prüfungen wie jedes andere Konto. Verstöße gegen die AML-Vorgaben können zum Entzug unserer Lizenz führen, deshalb nehmen wir diese Pflichten ernst.

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns gestaffelt. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihr Alter (Mindestalter 18 Jahre) und Ihre Adresse über automatisierte Datenbankabgleiche. Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige Verifizierung Pflicht, bestehend aus Identitätsnachweis, Adressnachweis und Nachweis der Zahlungsmethode.

• Registrierung: Alters- und Adressprüfung per automatisiertem Abgleich
• Erste Auszahlung: vollständige Verifizierung mit Dokumenten
• Schwellenwerte: bei kumulierten Einzahlungen ab 2.000 EUR oder auffälligem Einzahlungsverhalten können wir zusätzliche Dokumente anfordern
• Jederzeit: bei Hinweisen auf Kontoübernahme oder Nutzung Dritter

Erforderliche Dokumente

Für die Verifizierung akzeptieren wir Personalausweis, Reisepass oder Führerschein, sofern das Dokument gültig und vollständig abgelichtet ist (Vorder- und Rückseite). Als Adressnachweis dient eine aktuelle Versorgerrechnung (Strom, Gas, Wasser) oder ein Bankkontoauszug, nicht älter als 3 Monate und mit Ihrem Namen und Ihrer Adresse. Bei Einzahlung mit Visa oder Mastercard fotografieren Sie die Vorderseite der Karte, wobei die mittleren Ziffern und der CVV-Code abgedeckt sein müssen. Für E-Wallets genügt ein Screenshot Ihres Skrill- oder Neteller-Kontos mit sichtbarem Namen, für Krypto-Transaktionen die Wallet-Adresse.

So läuft die Prüfung ab

Sie laden Ihre Dokumente direkt im Konto hoch, im Bereich Verifizierung. Der Ablauf dauert in der Regel weniger als 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 3 Werktage.

• 1. Konto öffnen und den Bereich Verifizierung aufrufen
• 2. Dokumenttyp auswählen und Fotos oder Scans hochladen
• 3. Automatische Vorprüfung auf Lesbarkeit und Vollständigkeit
• 4. Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team
• 5. Ergebnis per E-Mail; bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie

Datenschutz der Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit eingeschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams können die Daten einsehen. Wir geben Verifizierungsunterlagen niemals an Dritte weiter, es sei denn, wir sind gesetzlich oder behördlich dazu verpflichtet.

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei hohen Einzahlungen oder ungewöhnlichem Spielverhalten können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds) bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung: Wir müssen nachvollziehen können, dass eingesetztes Geld aus legaler Quelle stammt.

• Gehaltsabrechnung der letzten 3 Monate
• Steuerbescheid oder Jahresabrechnung
• Bankauszug, der die verwendete Einzahlungsmethode speist
• Nachweis über Vermietung, Verkauf, Erbschaft oder Kapitalerträge

Typische Auslöser sind kumulierte Einzahlungen ab 10.000 EUR innerhalb von 30 Tagen, wiederholte Einzahlung-Auszahlung-Zyklen ohne nennenswertes Spiel oder deutliche Abweichungen von Ihrem bisherigen Einzahlungsverhalten. Im Zweifel fragen wir früher nach als zwingend erforderlich, da unsere Lizenzauflagen keine Ermessensspielräume bei begründeten Verdachtsmomenten lassen.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System. Es vergleicht Transaktionsmuster mit Ihrem registrierten Profil und flaggt Abweichungen zur manuellen Prüfung. Dabei gilt die Same-Methode-Regel: Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung. Haben Sie mit Bitcoin eingezahlt, zahlen wir auf dieselbe Bitcoin-Wallet aus.

Unser akzeptiertes Zahlungsmittel-Spektrum umfasst Klarna (Sofort), Paysafecard, Trustly, SEPA-Überweisung, Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, Apple Pay, Google Pay, Bitcoin, Ethereum und Litecoin. Auszahlungen sind über Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, Trustly, SEPA-Überweisung, Bitcoin und Ethereum möglich. Auszahlungen über eine andere Methode als die Einzahlung genehmigen wir nur in begründeten Ausnahmefällen und nach erneuter Verifizierung.

Folgen fehlender Verifizierung

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein oder schlägt die Prüfung fehl, sperren wir die Auszahlungsfunktion Ihres Kontos. Einzahlungen bleiben zunächst möglich, Auszahlungen werden jedoch zurückgehalten, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Diese Reihenfolge gibt unsere Lizenz vor.

• Nicht eingereichte Dokumente: Auszahlungssperre nach Ablauf einer Frist von 14 Tagen
• Abgelehnte Dokumente: Anforderung neuer Unterlagen, Konto bleibt eingeschränkt
• Falsche oder gefälschte Dokumente: sofortige Kontosperrung und Meldung an die Lizenzbehörde
• Verdacht auf Kontoübernahme: vorübergehende Sperrung bis zur Klärung

Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche sind wir verpflichtet, das Konto zu schließen und die Transaktionen an die Finanzmeldestelle zu melden. In einem solchen Fall informieren wir Sie nicht vorab, da uns dies gesetzlich untersagt ist (Tipping-off-Verbot). Eingezahltes Guthaben aus legaler Quelle zahlen wir nach Abschluss der Prüfung aus.

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäß den Vorgaben der Curaçao Gaming Control Board für mindestens 5 Jahre nach Kontoschließung auf. Danach löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine längeren gesetzlichen Aufbewahrungsfristen gelten. Die Speicherung dient dem Nachweis gegenüber der Lizenzbehörde und eventuellen behördlichen Prüfungen, nicht dem Marketing.

Sie können jederzeit über [email protected] Auskunft über Ihre bei uns gespeicherten Daten anfordern. Unser Support ist rund um die Uhr per Live-Chat und E-Mail erreichbar und beantwortet auch Fragen zu Verifizierungsstatus oder Dokumentanforderungen.

Häufige Fragen

Kann ich vor der Verifizierung spielen?

Ja, Einzahlungen und Spiel sind vor der vollständigen Verifizierung möglich. Die erste Auszahlung geben wir erst nach abgeschlossener KYC-Prüfung frei.

Wie lange dauert die Verifizierung?

In der Regel weniger als 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 3 Werktage. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail.

Warum wird eine Auszahlung abgelehnt?

Häufigste Gründe sind fehlende, unleserliche oder abgelaufene Dokumente sowie eine Auszahlungsmethode, die nicht Ihrer Einzahlungsmethode entspricht.

Muss ich bei jeder Auszahlung Dokumente einreichen?

Nein. Die Verifizierung erfolgt einmalig. Neue Dokumente fordern wir nur bei abgelaufenen Ausweisdokumenten oder bei Auffälligkeiten im Transaktionsmonitoring an.

Welche Kryptowährungen akzeptieren Sie?

Wir akzeptieren Bitcoin, Ethereum und Litecoin für Einzahlungen; Auszahlungen sind in Bitcoin und Ethereum möglich.